איך זה עובד ?

נניח למשל אדם שנמצא רגע לפני גיל פרישה וצבר כל שנות עבודתו קרן פנסיה

קופות גמל והשתלמות וקיבל פיצוייי פרישה גדולים .

עומדות בפניו מספר רב של אפשרויות :

משיכת הכספים מקרן הפנסיה , משיכת הכספים מקופת הגמל וההשתלמות

לקיחת קצבה מקרן הפנסיה ועוד ...

כל החלטה בעניין יכולה להשפיע משמעותית על החסכונות העתידיים של אותו פורש.

לכל אדם פורש יש הטבות מס גדולות והוא יכול לשלב בין משיכת כספים ללקיחת קצבה חודשית ,

הפטור לא ניתן באופן אוטומאטי והחלטה לא נכונה בסכום המדוייק בין משיכת כספים

לגובה הקצבה שכדאי לו למשוך יכולה להקטין את החיסכון על ידי תשלום מס גדול יותר

מאשר היה מבצע תכנון נכון של הפרישה .